張貼日期: 2024-10-08 16:55:58 點閱:240
說明:
一、依本府人事處案陳公務人員退休撫卹基金管理局(以下簡稱 基管局)113年10月1日台管儲二字第1131822697號函辦 理。
二、查公務人員個人專戶制退休資遣撫卹法及公立學校教職員 個人專戶制退休資遣撫卹條例(以下簡稱公教人員個人專 戶制退撫法律)規定,自112年7月1日以後初任之公教人員 適用「確定提撥制」退撫制度,由公教人員與政府按月共 同撥繳及公教人員自願增加提繳之費用,存入公教人員個 人退休金專戶(以下簡稱個人專戶)。
三、為因應114年1月1日個人專戶制開辦自主投資業務,基管局 業依公教人員個人專戶制退撫法律第11條規定,訂定投資 選擇實施辦法、自主投資及代為投資運用實施計畫,並與投資顧問公司共同規劃設計保守型、穩健型、積極型及人 生週期型等4種投資標的組合,及風險屬性評估問卷,俾利 參加儲金人員依照可承受之風險程度加以選擇。
四、上開各投資標的組合及風險屬性評估問卷置於基管局與信 託銀行-中國信託商業銀行合作完成之自主投資平台,該平 台得進行個人自主投資事宜,爰請參加儲金人員配合下列 事項:
(一)首次登入自主投資平台作業(操作說明詳如附件1): 1、設定自主投資平台使用者代號及密碼:信託銀行預計 於本(113)年10月28日起寄發「公教人員個人專戶制 退撫儲金自主投資平台會員通知」電子郵件至各儲金 參加人員之電子信箱,請點選電子郵件提供之網址1 (驗證網頁),輸入身分證字號、電子郵件提供之驗 證碼及出生年月日等3項資料,以設定自主投資平台之 使用者代號及密碼;若參加儲金人員已是信託銀行 「個人網路銀行」之用戶,亦可憑「個人網路銀行」 使用者代號及密碼登入自主投資平台,無須再進行上 開相關設定步驟。 2、登入自主投資平台:自主投資平台自本年11月1日起開 放上線,請參加儲金人員點選前開電子郵件提供之網 址2(自主投資平台網頁),登入自主投資平台時,除 須輸入前開設定之使用者代號及密碼外,尚需點選 「寄發驗證碼(一次性動態密碼,OTP)」,於其電子 郵件信箱取得「登入驗證碼」後,始得成功登入平 台。
(二)選擇投資標的組合: 1、風險屬性評估:風險屬性評估問卷置於自主投資平 台,以評估參加儲金人員個人風險屬性。參加儲金人 員首次登入自主投資平台時,按投資經驗及風險承受 度等考量,依自主投資平台作業程序填寫風險屬性評 估問卷,並依評估結果作為個人投資標的組合之選擇 依據。 2、選擇投資標的組合: (1)自主投資實施前之既有退撫儲金:參加儲金人員於 本年12月10日前完成個人投資標的組合選擇(保守 型、穩健型、積極型或人生週期型4選1),於自主 投資實施後進行配置;未於上開期限前完成選擇, 既有退撫儲金將於自主投資實施後自動配置於人生 週期型。 (2)自主投資實施後每月撥繳之退撫儲金:參加儲金人 員每月撥繳之退撫儲金,均可於每月10日前登入自 主投資平台,按個人風險屬性及意願,選擇欲配置 之投資標的組合。 五、客戶服務專線及信箱: (一)自主投資平台操作疑問:請電洽信託銀行客服專線(02) 6639-6550或至自主投資平台點選信託銀行客服信箱獲得 諮詢協助。 (二)投資理財諮詢:請電洽投資顧問客服專線(02) 8758- 1560或至自主投資平台點選投資顧問客服信箱獲得諮詢 協助。
(三)變更電子郵件信箱:為因應自主投資平台上線登入作 業,本年12月10日前參加儲金人員如需變更電子郵件信 箱,請服務機關學校人事單位協助撥打基管局公教個人 專戶制「變更電子郵件信箱」服務電話(如附件2)辦理變 更;惟仍請每月申報退撫儲金費用時,於退撫儲金繳納 系統辦理其他異動,以維護個人基本資料正確常新。
(四)重新寄發會員通知:參加儲金人員如需重新寄發「公教 人員個人專戶制退撫儲金自主投資平台會員通知」電子 郵件(寄發驗證碼,以設定自主投資平台之使用者帳號 及密碼),請電洽信託銀行客服專線(02)6639-6550獲得 協助。 六、退撫儲金自主投資相關資料:有關公教人員個人專戶制退 撫儲金自主投資及代為投資運用實施計畫、自主投資平台 操作手冊、投資理財教育宣導簡報、宣導影片、每週市場 回顧、個人專戶制問答集等資料,置於基管局網站 (https://www.fund.gov.tw)之「公教個人專戶制專 區」。
七、上開事項惠請各機關學校協助轉知參加儲金人員,請於期 限內儘速完成自主投資平台登入及選擇個人投資標的組合 等作業。
八、檢附原函影本及其附件各1份。